FAQ sur la Protection Sociale et Patrimoniale 

L’audit 360° Alaris est une analyse complète de votre protection sociale et patrimoniale, pensée pour les dirigeants, professions libérales et indépendants. Nous passons en revue vos contrats santé, prévoyance, retraite, épargne et statut juridique afin d’identifier les écarts, doublons et leviers d’optimisation. L’objectif : vous fournir une vision claire, chiffrée et exploitable de votre situation, accompagnée de préconisations concrètes. Chaque audit est personnalisé et restitué sous un format clair et structuré, facilitant la prise de décision.

Le contrôle des garanties permet de vérifier la pertinence et l’efficacité de vos contrats actuels. Alaris compare vos garanties aux standards du marché et à votre profil (revenu, statut, activité) pour identifier les manques de couverture ou les contrats redondants. Nous privilégions des contrats performants, lisibles et cohérents, selon trois piliers : 1. Qualité et étendue des garanties, 2. Niveau de prix, 3. Qualité de la gestion et du suivi (notamment en cas de sinistre).

Chaque stratégie est élaborée sur mesure, à partir de vos besoins professionnels, fiscaux et patrimoniaux. Nous arbitrons entre plusieurs leviers : • protection du revenu et de la famille, • retraite et optimisation Madelin/PER, • épargne long terme et placements financiers, • statut social et rémunération, • transmission et gouvernance patrimoniale. Cette approche globale permet de bâtir une stratégie claire, durable et évolutive.

Les dirigeants accompagnés par Alaris constatent : • une réduction de leur charge fiscale et sociale, • une protection renforcée de leurs revenus et de leur famille, • une meilleure allocation de leur épargne avec des supports adaptés, • une vision consolidée de leur patrimoine professionnel et privé. • une expertise régulière et un suivi dans le temps L’objectif final : plus de clarté, moins de complexité, et une création de valeur durable.

Aux dirigeants, professions libérales, indépendants souhaitant piloter leur protection sociale et patrimoniale avec la même exigence qu’ils gèrent leur entreprise. L’approche Alaris s’adresse à ceux qui recherchent un partenaire de confiance, capable de transformer la complexité assurantielle en stratégie patrimoniale lisible et durable.

Alaris s’appuie sur un réseau interprofessionnel structuré : • Experts-comptables, pour la cohérence juridique et fiscale des montages, • Avocats fiscalistes et notaires, pour l’anticipation successorale, • Courtiers en crédit professionnel, consultants • en stratégie, et conseillers patrimoniaux pour un accompagnement global. Ces synergies assurent une vision à 360° de votre situation, validée à chaque étape par des professionnels de référence.

Nous travaillons avec plus de 60 compagnies d’assurance sélectionnées selon un cahier des charges exigeant : garanties solides, tarifs compétitifs et qualité de gestion. Parmi nos partenaires majeurs : Abeille, SwissLife, MetLife, Generali, Repam, April, Apicil, Malakoff, ACPS, Entoria, Hodeva, ainsi que d’autres acteurs de référence en santé, prévoyance et épargne. Chaque recommandation est indépendante et objective, sans lien d’exclusivité.

La prévoyance protège votre revenu et celui de votre famille en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès. Elle vient compléter les carences de votre régime obligatoire afin de maintenir un niveau de vie stable et d’assurer la continuité financière de votre foyer ou de votre entreprise. C’est un socle indispensable à toute stratégie patrimoniale : sans prévoyance adaptée, votre activité, vos projets, l’épargne et la retraite peuvent être compromises à la moindre épreuve.

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est l’un des outils les plus puissants pour préparer l’avenir tout en optimisant sa fiscalité. Il permet : • une déduction fiscale des cotisations (fiscalité Madelin pour les indépendants), • une capitalisation individuelle, • des choix de gestion souples (libre, pilotée, mandatée), • et une transmission patrimoniale optimisée Anticiper sa retraite, c’est gagner en liberté et maîtriser sa trajectoire financière.

Oui, mais ceux-ci varient selon les contrats et modes de gestion. Chez Alaris, nous privilégions des solutions : • à frais d’entrée négociés et réduits • avec des frais de gestion transparents, • et une architecture ouverte permettant d’accéder à de véritables supports financiers performants (fonds euros, unités de compte, fonds structurés, assurance vie luxembourgeoise, etc.). Nous assurons un suivi annuel pour vérifier la performance réelle et l’adéquation du contrat à votre profil de risque.

La gestion privée Alaris s’adresse aux dirigeants, professions libérales et investisseurs souhaitant bénéficier d’un accompagnement patrimonial global. Elle repose sur : • une analyse patrimoniale complète, • une allocation d’actifs sur mesure, • un suivi stratégique annuel, • et une coordination entre vos différents conseils (notaire, avocat, expert-comptable...). Notre philosophie : associer exigence financière, lisibilité et transmission durable.

Vous pouvez prendre contact via les coordonnés affichées, via notre formulaire en ligne ou planifier un rendez-vous découverte. Un premier échange permet de définir vos priorités et de cadrer la mission d’audit. L’objectif : poser les bases d’une collaboration claire, efficace et de confiance.

Nous privilégions des échanges personnalisés et flexibles, selon vos disponibilités et vos préférences. Nos entretiens peuvent se dérouler : • Dans nos bureaux : au 9 boulevard des Brotteaux, au cœur du 6ᵉ arrondissement de Lyon, • Sur votre lieu de travail, pour un rendez-vous en toute simplicité, • À votre domicile, si vous préférez un cadre plus personnel, • En visioconférence, pour un entretien à distance, rapide et efficace. Quel que soit le format choisi, nous garantissons le même niveau d’exigence, de confidentialité et de qualité d’échange.