Avant de travailler ensemble.

Dénomination

ALARIS

Forme

Société par actions simplifiée au capital de 1 000 €

Immatriculation

RCS Lyon 944 325 893, le 13 mai 2025

Siège social

16 rue Cuvier, 69006 Lyon

Bureaux et accueil

9 boulevard des Brotteaux, 69006 Lyon

Présidente

Finisense, RCS Lyon 939 595 591, représentée par Benjamin Pinguet, son gérant

Directeur général

Promethée Assurances & Conseils, RCS Lyon 938 149 200, représentée par Vianney Grégoire

Vos interlocuteurs

Benjamin Pinguet, Président co-fondateur ; Vianney Grégoire, Directeur général co-fondateur

Téléphone

06 60 80 16 39

Courriel

contact@alarisconseils.fr

Horaires

Du lundi au vendredi de 9 h à 20 h, le samedi de 10 h à 14 h

Site

alarisconseils.fr

TextesCode des assurances, art. L. 521-2

Alaris est inscrit au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 25 006 539, dans la catégorie courtier d'assurance ou de réassurance. Vous pouvez le vérifier sur orias.fr.

Nous intervenons en qualité de courtier : nous agissons pour vous, et non pour le compte d'une entreprise d'assurance.

Notre rattachement au groupe Sofraco

Alaris est rattaché à un seul groupe : le groupe Sofraco.

Groupe

Groupe Sofraco, courtier d'assurance

Adresse

46 rue de Tauzia, 33800 Bordeaux

Immatriculation

RCS Bordeaux 451 949 788 ; ORIAS 07 003 303

Avec le groupe Sofraco, nous travaillons en co-courtage. Ce rattachement nous donne accès aux entreprises d'assurance avec lesquelles le groupe travaille, et au service de médiation dont il fait bénéficier les membres de son réseau. Il ne nous impose aucune exclusivité envers une entreprise d'assurance et ne change rien à notre obligation de vous recommander le contrat le plus adapté.

Ce que nous ne faisons pas

Nous n'encaissons ni vos cotisations ni vos versements : vous les payez directement à l'entreprise d'assurance. Les seuls règlements que vous faites au cabinet, directement ou par l'intermédiaire d'Hexa Coop, sont nos honoraires.

TextesCode des assurances, art. L. 521-2Code des assurances, art. L. 512-7Registre ORIAS

Responsabilité civile professionnelle

Markel Insurance SE, 93 avenue Charles de Gaulle, 92200 Neuilly-sur-Seine, police n° RK0004147 : 1 564 610 € par sinistre et 2 315 610 € par année, du 16 avril 2026 au 28 février 2027

Garantie financière

Markel Insurance SE, même police, 115 000 € par période, sans franchise, du 16 avril 2026 au 28 février 2027

Association professionnelle

CNCEF Assurance, association professionnelle agréée par l'ACPR, 103 boulevard Haussmann, 75008 Paris, adhérent n° 25/861809

Autorité de contrôle

Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 09

Ces montants sont au moins égaux à ceux que fixe le Code des assurances.

TextesCode des assurances, art. L. 512-6Code des assurances, art. L. 512-7Code des assurances, art. A. 512-4Code des assurances, art. A. 512-5Code des assurances, art. L. 513-3Code des assurances, art. R. 521-1

Alaris ne détient aucune participation, directe ou indirecte, égale ou supérieure à 10 % des droits de vote ou du capital d'une entreprise d'assurance.

Aucune entreprise d'assurance, ni aucune entreprise mère d'une entreprise d'assurance, ne détient de participation, directe ou indirecte, supérieure à 10 % des droits de vote ou du capital d'Alaris.

En 2025, Abeille Assurances a représenté plus de 33 % du chiffre d'affaires que nous avons réalisé au titre de notre activité de distribution.

TextesCode des assurances, art. R. 521-1

Nous ne sommes tenus par aucune obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d'assurance.

Nous vous recommandons un contrat à partir d'une analyse impartiale et personnalisée : nous analysons un nombre suffisant de contrats offerts sur le marché, pour vous recommander, selon des critères professionnels, celui ou ceux qui répondent le mieux à vos besoins.

Notre analyse ne se limite pas aux entreprises d'assurance accessibles par le groupe Sofraco : nous travaillons aussi en direct avec des entreprises d'assurance.

Nous vous fournissons un service de recommandation personnalisée : pour chaque contrat, nous vous expliquons par écrit pourquoi il correspond le mieux à vos exigences et à vos besoins.

Les critères que nous comparons

• Les garanties, leurs définitions et leurs exclusions.
• Les délais de carence et les franchises.
• Le coût sur toute la durée utile, frais compris.
• La qualité de la gestion des sinistres et du service.
• La solidité de l'entreprise d'assurance.
• Pour l'épargne : les frais, les supports proposés et leur historique.

Parmi les entreprises d'assurance que nous interrogeons

• Generali
• Swiss Life
• Abeille
• MetLife
• Malakoff Humanis
• Gan
• Apicil (Veralti)
• Apivia Macif Mutuelle
• Unim
• AG2R La Mondiale
• Cardif
• AFI ESCA

Au Luxembourg

• Wealins
• AFI ESCA Luxembourg
• Cardif Lux Vie
• Generali Luxembourg
• Swiss Life Luxembourg

Cette liste n'est pas limitative et évolue. Le nom de l'entreprise qui porte votre contrat figure dans chaque proposition.

TextesCode des assurances, art. L. 521-2

Avant tout contrat, nous précisons par écrit vos exigences et vos besoins, à partir des informations que vous nous donnez. Nous vous remettons une information claire sur le contrat proposé et nous vous expliquons par écrit pourquoi nous vous le recommandons plutôt qu'un autre.

Pour un contrat d'assurance-vie ou de capitalisation, nous nous informons aussi de votre situation financière, de vos objectifs, y compris vos préférences en matière de durabilité, de vos connaissances et de votre expérience des placements. Nous vous expliquons en quoi le contrat et ses supports sont adaptés à votre tolérance au risque et à votre capacité à subir des pertes. Avant la souscription, nous vous indiquons si une évaluation périodique de l'adéquation de votre contrat vous sera remise.

Après la souscription, si votre situation ou vos objectifs changent et que vous nous en informez, nous vérifions que le contrat vous convient toujours. Si le contrat n'a connu aucune opération pendant deux ans, hors versements, rachats ou arbitrages programmés, nous actualisons vos informations avec vous.

Chaque audit est relu et signé par un associé. L'audit complet comprend un point annuel tant que vous êtes client, sans nouvelle facturation. Vous êtes client tant qu'au moins un de vos contrats en cours passe par notre intermédiaire.

Le site alarisconseils.fr et ses simulateurs donnent une information à caractère général. Le conseil commence au rendez-vous.

TextesCode des assurances, art. L. 521-4Code des assurances, art. L. 522-3Code des assurances, art. L. 522-5Code des assurances, art. A. 522-2

Selon le contrat et la mission, nous sommes rémunérés :

• par une commission, comprise dans la cotisation et versée par l'entreprise d'assurance ;
• par des honoraires, que vous payez directement ;
• par tout autre avantage économique lié au contrat, lorsqu'il en existe ; nous vous l'indiquons alors dans la proposition ;
• ou par une combinaison de ces formes.

Pour chaque contrat, nous vous indiquons avant la souscription laquelle de ces formes s'applique. Quand vous payez des honoraires, leur montant est écrit avant de commencer, dans une convention que vous signez.

Si, après la souscription, vous faites des paiements autres que les cotisations et versements prévus, nous vous informons de tout changement des informations de cette partie.

Nos audits

Chaque audit peut être pris séparément. Un audit peut être acheté seul, sans contrat derrière, simplement pour faire le point. Le paiement est unique. Votre audit reste valable tant que votre situation ne change pas complètement : nous suivons vos contrats et les faisons évoluer, sans nouvel audit. Un changement complet, par exemple passer de la SSI à la CNBF, donne lieu à un nouvel audit, facturé. L'audit santé est inclus avec l'audit prévoyance ou l'audit retraite et PER. Nos prix sont toutes taxes comprises. Un audit vendu seul porte la TVA, comprise dans ce prix ; quand un contrat que nous plaçons suit l'audit, l'audit n'en porte pas. Quand Hexa Coop émet la facture, la coopérative y applique la TVA. Commandé dans nos bureaux ou à distance, l'audit se règle à la commande, par lien de paiement. Commandé lors d'un rendez-vous chez vous, ou dans un autre lieu que nos bureaux, il ne se règle pas avant sept jours à compter de la commande, que vous payiez le cabinet ou Hexa Coop. À distance ou hors de nos bureaux, vous disposez de quatorze jours pour renoncer à votre commande, sans avoir à vous justifier : il suffit de nous l'écrire, ou de nous renvoyer le formulaire joint à votre commande. Si vous nous demandez par écrit de commencer avant la fin de ce délai, votre droit de renoncer prend fin à la remise de l'audit ; si vous renoncez avant, vous ne réglez que le travail déjà fait.

Vos placements

Le contrat ne prélève aucun frais sur vos versements. Nos honoraires de constitution sont facturés à part, une seule fois, et comptés dans le total des frais que nous vous présentons avant la souscription. Selon le contrat, nous pouvons aussi percevoir une part des frais de gestion annuels, versée par l'entreprise d'assurance ou par le groupe Sofraco ; cette part figure dans les documents remis avant la souscription. Montants toutes taxes comprises.

Votre assurance de prêt

Nos honoraires. 10 % de l'économie obtenue, TTC, arrondis à l'euro inférieur. Proposés à partir de 2 500 € d'économie ; en dessous, la commission reste dans votre contrat et vous ne nous versez pas d'honoraires. Au-delà de 25 000 € d'économie, nos honoraires restent de 10 %, et nous vous proposons de garder ou non une commission dans votre contrat : vous choisissez, en voyant les deux chiffres dans le devis.

L'économie obtenue. C'est la différence entre le coût de votre assurance actuelle et celui du nouveau contrat, jusqu'au terme du prêt, à garanties équivalentes à celles de votre contrat actuel, frais de l'assureur inclus. Ce que vous gagneriez en retirant une garantie n'en fait pas partie. L'économie est chiffrée une seule fois, dans le devis, à partir de votre tableau d'amortissement, avant que vous décidiez. Nos honoraires restent acquis si vous remboursez ensuite votre prêt par anticipation.

Selon le dossier, ces honoraires sont perçus par l'entreprise d'assurance comme frais de courtage, puis nous sont reversés, ou facturés à part par le cabinet. Le mode retenu figure dans la proposition. Montants toutes taxes comprises.

Hexa Coop

Alaris est adhérent d'Hexa Coop, coopérative de services à la personne agréée, pour proposer ses services à ses clients. Quand un audit ou un bilan retraite est réalisé à votre domicile, sa facture peut être établie par Hexa Coop, en notre nom : vous réglez alors la coopérative, qui gère le paiement et, le cas échéant, l'attestation fiscale. Le prix est celui de notre grille, et la convention d'honoraires précise qui facture.

Les frais d'un contrat d'assurance-vie ou de capitalisation

Avant la souscription, nous vous remettons l'ensemble des coûts et frais du contrat, présentés de façon agrégée, y compris nos frais de distribution, pour que vous en voyiez l'effet cumulé sur le rendement. Sur demande, nous vous en donnons le détail. Ces informations vous sont ensuite communiquées au moins une fois par an.

Notre impartialité

Notre recommandation ne dépend pas de la façon dont nous sommes rémunérés.

TextesCode des assurances, art. L. 521-2Code des assurances, art. L. 522-3Code de la consommation, art. L. 221-10Code de la consommation, art. L. 221-18Code de la consommation, art. L. 221-25Code de la consommation, art. L. 221-28

Une réclamation est l'expression d'un mécontentement à notre égard, quel qu'en soit l'objet. Une demande d'information, d'explication ou d'avis n'en est pas une.

Écrivez-nous à reclamation@alarisconseils.fr ou à Alaris, Service réclamations, 9 boulevard des Brotteaux, 69006 Lyon. Si vous nous en parlez par téléphone et que nous ne pouvons pas vous donner satisfaction tout de suite, nous vous demanderons de la confirmer par écrit pour en assurer le suivi.

1. Sous 10 jours ouvrables au plusNous accusons réception par écrit, sauf si nous vous répondons sur le fond dans ce délai.
2. Sous 2 mois au plusNous vous répondons par écrit, de façon claire et motivée. Le délai court à partir de l'envoi de votre première réclamation écrite.
3. Dans notre réponseNous vous indiquons le médiateur compétent et la façon de le saisir.

Si vous agissez à titre personnel et que le litige porte sur la souscription ou l'application d'un contrat d'assurance, vous pouvez saisir sans frais La Médiation de l'Assurance, TSA 50110, 75441 Paris Cedex 09, mediation-assurance.org, au terme de notre traitement et, en tout état de cause, deux mois après l'envoi de votre première réclamation écrite, que nous vous ayons répondu ou non. Votre demande doit être faite dans l'année qui suit cette réclamation écrite.

Si le litige porte sur le contrat lui-même, le médiateur compétent peut être celui de l'entreprise d'assurance qui le porte : il figure dans vos documents contractuels, et nous vous l'indiquons dans notre réponse. Pour un litige portant sur un audit ou une autre prestation facturée par le cabinet, vous pouvez saisir sans frais le médiateur de la consommation du CMAP, 39 avenue Franklin D. Roosevelt, 75008 Paris, cmap.fr, après une réclamation écrite auprès de nous et dans l'année qui suit.

La médiation ne vous empêche pas de saisir ensuite un tribunal.

Notre autorité de contrôle : Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 09.

La démarche complète figure sur notre page Réclamations.

TextesCode des assurances, art. R. 521-1Code de la consommation, art. L. 612-2Code de la consommation, art. L. 616-1Recommandation ACPR 2024-R-02 du 2 juillet 2024Charte de La Médiation de l'Assurance, art. 2 et 3CMAP, saisir le médiateur de la consommation

Nous utilisons vos données pour vous conseiller, préparer et suivre vos contrats, facturer nos honoraires et respecter nos obligations légales, notamment contre le blanchiment. Elles sont accessibles aux personnes du cabinet qui en ont besoin, aux entreprises d'assurance concernées, au groupe Sofraco quand un contrat passe par lui, et à nos prestataires.

Vous pouvez y accéder, les faire corriger ou effacer, vous opposer à la prospection et exercer vos autres droits en écrivant à rgpd@alarisconseils.fr. Vous pouvez aussi saisir la CNIL.

Le détail figure dans notre politique de confidentialité, consultable sur alarisconseils.fr et remise sur simple demande.

TextesRèglement (UE) 2016/679 (RGPD)

Comme tout courtier d'assurance, nous sommes soumis aux obligations de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme. Avant d'entrer en relation, et pendant toute sa durée, nous vérifions votre identité et pouvons vous demander des justificatifs, notamment sur l'origine des fonds que vous placez. Nous conservons ces documents cinq ans après la fin de notre relation.

TextesCode monétaire et financier, art. L. 561-2Code monétaire et financier, art. L. 561-12

Ce document vous est remis avant toute proposition de contrat. Il ne vous engage pas. Nous vous informons de toute modification des informations qu'il contient.

Nous vous l'adressons par courriel, en PDF, avant notre premier rendez-vous. Vous le signez ensuite électroniquement, avec le document qui retrace vos exigences, vos besoins et notre conseil, et avec votre audit. Sur simple demande, nous vous le remettons sur papier.

TextesCode des assurances, art. L. 521-2Code des assurances, art. L. 521-6